Telefon dolandırıcılığına yeni önlem: Havale/EFT’lere 48 saat kısıtı

Ceza hukukunda değişiklik öngören yeni paket kapsamında, telefon dolandırıcılıklarının önlenmesine yönelik somut bir tedbir daha getiriliyor. Pakete göre, en az altı aydır hareketsiz kalan banka hesaplarında aniden para çekme veya havale/EFT şeklinde hareketlenme olması hâlinde bu durum “olası dolandırıcılık faaliyeti” olarak değerlendirilecek.

Bankalara getirilecek uygulamaya göre; böyle bir ani hareketlilik tespit edildiğinde söz konusu hesaptan havale veya EFT yapılabilmesi için 48 saatlik bir süre sınırı uygulanacak. Bu 48 saat içinde banka, öncelikle hesap sahibine ulaşarak işlem hakkında bilgilendirme yapacak ve hareketliliğin hesap sahibinin onayıyla gerçekleşip gerçekleşmediğini soracak.

Hesap sahibi durumu onaylarsa bloke kaldırılacak ve işlem normal sürecine dönecek. Ancak hesap sahibi durumdan haberdar değilse banka, hesabı derhal geçici koruma altına alacak ve gerekli güvenlik adımlarını başlatacak.

Yetkililer, düzenlemenin özellikle yaşlı ve tek başına yaşayan vatandaşları hedef alan telefon dolandırıcılıklarına karşı caydırıcı olacağını belirtiyor. Pakette ayrıca, suç örgütlarına yönelik cezai yaptırımların ağırlaştırılması ve çocukları araç olarak kullanan örgüt yöneticilerine yönelik cezaların artırılması gibi başka düzenlemeler de yer alıyor. Örgüt kurma ve örgüt üyeliği suçlarına ilişkin alt ve üst sınırların yükseltilmesi, silahlı örgüt halinde cezaların yarı oranda artırılması gibi maddeler tasarıda dikkat çeken diğer unsurlar arasında bulunuyor .

Hükümet temsilcileri ve bankacılık kaynakları, 48 saatlik mekanizmanın uygulanması sürecinde müşteri mağduriyetini en aza indirmek amacıyla iletişim kanallarının etkin kullanılacağını ve bankaların bilgilendirme sorumluluğunu yerine getireceğini ifade ediyor.